La Asociación Británica de Banqueros ha puesto de manifiesto que el número de hipotecas que se ofrecen por parte de grandes bancos de High Street se ha reducido en un 39 por ciento.
Un total de 38.704 nuevos préstamos para la compra de una vivienda fueron aprobadas por los principales bancos en abril de 2008, en comparación con alrededor de 65.000 que se acordó en abril de 2007.
El descenso en el número se considera como un resultado de miles de hipotecas de que se trata retirado por los bancos y la creación de sociedades y restricciones más estrictas sobre los préstamos que se ofrecen a los nuevos compradores de vivienda.
La disminución en los préstamos de compra de una casa se vio compensado por un aumento en el número de personas que re-hipotecar sus hogares. Las cifras oficiales de la British Bankers Association (BBA) reveló que casi 75.000 compradores de vivienda re-hipotecado en abril de 2008, un aumento del 10,7 por ciento en comparación con el mismo mes de 2007.
La mayoría de las personas que re-hipotecado fueron los llegando al final de una barata tipo de interés fijo o tratar de descuento hipoteca, y se han quedado en una posición en la que se han visto obligados a trasladarse a un acuerdo de desempeño superior pagos mensuales. Superior de la gasolina, los alimentos, la utilidad y otros proyectos de ley esenciales también han contribuido a agravar el problema.
Los temores se han planteado que la calle decisión de los bancos barra, el número de préstamos de compra de una casa se fuerza el mercado inmobiliario y la economía en general en una importante recesión.
En un intento de facilitar el préstamo recortes, el Banco de Inglaterra a raudales? 50 millones en el sector bancario del Reino Unido mediante el canje de los préstamos hipotecarios de oro Gobierno bonos que pueden ser utilizados como garantía para recaudar dinero para financiar los productos financieros, como hipotecas.
A pesar de la iniciativa respaldada por Alistair Darling, el Canciller del Tesoro, sobre la base de que los bancos comiencen a relajar las estrictas política de préstamos, las cifras sugieren que los institutos financieros son simplemente el cuidado de sus beneficios en lugar de apoyar el Banco de Inglaterra y el Gobierno? S régimen.
Con los bancos británicos perder miles de millones de libras debido a la naturaleza de crédito en los EE.UU. mercado de la vivienda, provocando la carestía de crédito, los consumidores británicos están ahora pagando el precio mediante un aumento de las tasas hipotecarias y menor número de préstamos para compra de viviendas nuevas iniciativas.
Global Insight economista jefe, Howard Archer, dijo que la compra de casa en el Reino Unido permaneció bajo fuerte presión de una? Perjudicial combinación? de las condiciones de préstamo más estrictas y la asequibilidad estirado.
Archer advirtió que le parece? Cierto? que los precios de la vivienda continuará a caer como posibles compradores de vivienda se quedan en el limbo debido a los bajos aumentos salariales y una falta de confianza en los precios de las propiedades. Él dijo,? Es muy posible buscando que los precios de la vivienda van a sufrir caídas de dos dígitos tanto en el presente año y en 2009, habida cuenta de la asequibilidad comprador graves limitaciones, a menudo limitada y las hipotecas más caras debido a las condiciones de crédito apretado, un deterioro de las perspectivas económicas y la reducción de las perspectivas de más recortes de tipos de interés en el corto plazo al menos.?
Estadísticas director de la Asociación Británica de Banqueros, dijo David Dooks,? Presiones sobre las finanzas del hogar, la paralización en los precios de la vivienda y los préstamos más estrictos criterios en respuesta a la disminución de la liquidez son todos los que limitan la demanda para la adquisición de vivienda y la equidad retirada préstamos, que son a la vez muy por debajo de los niveles de la última año. En cambio, hay un activo re-hipoteca del mercado ya que la gente cambie los prestamistas para obtener mejores ofertas.